Управление Федеральной службы судебных приставов по Томской области, осуществляющее надзор за деятельностью лиц по возврату просроченной задолженности, предостерегает граждан от взаимодействия с интернет-проектом «ДиГиКэш» (DigiCash), осуществляющим нелегальную деятельность по выдаче займов в криптовалюте.
Что известно о проекте?
Банк России выявил в деятельности DigiCash признаки нелегального кредитора. Организаторы проекта предлагают гражданам оформить займ в криптовалюте (USDT) или в рублях по текущему курсу. При этом они открыто заявляют, что действуют вне правового поля и не имеют разрешения Банка России на предоставление финансовых услуг на территории Российской Федерации.
В качестве займодавца в договорах указывается компания CRYPTO AI TRADING LIMITED, зарегистрированная в Великобритании. Общение с клиентами ведется исключительно через мессенджеры и социальные сети, где также проводится сбор чувствительной персональной информации. Это личные данные должника и его окружения, фотоснимки, которые могут использоваться для генерации изображений, порочащих честь и достоинство граждан.
Почему это опасно?
Главная опасность для заемщиков кроется в процедуре возврата долга. DigiCash действует вне правового поля и не подлежит контролю со стороны Банка России и ФССП России. Характерной чертой этого нелегального кредитора является полная анонимность, что лишает клиентов каких-либо законных механизмов защиты в случае возникновения проблем или необоснованных требований.
Если заемщик не справляется с выплатами, нелегалы переходят к незаконным методам: запугиваниям, угрозам, шантажу, а также к агрессивному взысканию задолженности с использованием собранных персональных данных. Поступают многочисленные жалобы граждан на угрозы распространения личной информации среди родственников и знакомых, а также на создание и рассылку сфальсифицированных изображений.
Меры противодействия.
Банк России внес DigiCash в предупредительный список организаций с признаками нелегальной деятельности. Проект находится на контроле в Генеральной прокуратуре Российской Федерации и Банке России.
В период с 7 октября по 9 декабря 2025 года инициирована блокировка 33 ресурсов интернет-проекта. По инициативе Банка России на сегодняшний день заблокировано 107 интернет-ресурсов DigiCash. Сведения о проекте регулярно обновляются по мере выявления новых сайтов и каналов.
Как защитить себя?
Управление ФССП России по Томской области рекомендует:
1. Проверять легальность финансовой организации в справочнике участников финансового рынка на официальном сайте Банка России (cbr.ru).
2. Не взаимодействовать с нелегальными участниками финансового рынка, это рискованно не только высокими процентами, но и преступными схемами.
3. Помнить, что настоящие микрофинансовые организации рассчитываются только в рублях. Если вы видите предложение криптозаймов, это точно нелегальный кредитор.
4. Никогда не передавать свои персональные данные и документы сомнительным организациям.
В случае если вы уже пострадали от действий нелегальных кредиторов, рекомендуем незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Банк России.
