Рост числа интернет-магазинов, маркет-плейсов, интернет площадок, социальных сетей, создание систем предоставления банковских услуг посредством глобальной сети, развитие платёжных систем способствует тому, что всё большее число людей доверяют безналичным расчётам, забывая о том, что даже в виртуальных экономиках действуют криминальные схемы.
Основными способами хищения денежных средств с применением информационно-телекоммуникационных технологий являются:
1. Создание «фишинговых» сайтов, т.е. сайтов, содержащих недостоверную информацию о продаже товаров, оказании услуг, высокодоходной инвестиционной деятельности и т.п.
Зачастую такие сайты внешне похожи на официальные интернет-ресурсы (маркетплейсы, сайты объявлений о товарах и услугах, биржи и др.)
2. Сообщение ложных сведений правового и иного характера (экстремальная ситуация с близким человеком).
Наиболее распространенный способ такого мошенничества – сообщение о проблемах у близких родственников и знакомых (сбил человека в ДТП, нужны деньги для решения вопроса с потерпевшим и правоохранительными органами; требуется дорогостоящее лечение; срочно необходимы денежные средства на иные неотложные цели)
3. Социальная инженерия, т.е. конструирование ситуаций, когда человек становится марионеткой в руках злоумышленников и выполняет различные их команды. Здесь также используется эффект неожиданности, а потерпевшему не дают времени на то, чтобы прийти в себя и действовать разумно.
Как правило, в ходе телефонного разговора (как обычного, так и осуществляемого в мессенджерах «Ватсап», «Телеграмм» и др.) неизвестные, представившись следователем, прокурором, оперативным работником МВД или ФСБ, служащим банковской организации, руководителя структурных подразделений, в которых потерпевшие осуществляют свою трудовую деятельность, сообщают потенциальной жертве, что мошенники прямо сейчас пытаются перевести с банковского счета принадлежащие ей денежные средства либо оформить на ее имя кредит. Чтобы не допустить этого, необходимо перевести имеющиеся на банковском счете деньги на «безопасный» счет, либо самостоятельно оформить кредит (как в отделении банка, так и дистанционно, в онлайн-приложении), а полученные от банка средства опять-таки перевести на указанный счет. Зачастую звонку мошенников предшествуют сообщения в мессенджерах якобы от руководителей потерпевшего с указанием ответить на телефонный звонок и следовать полученным инструкциям. К сожалению, большинство из обманутых граждан не решается выяснить у своего начальника достоверность и легитимность такого приказа и идет на поводу у злоумышленников, переводя на их счета миллионы рублей.
