Многие люди сталкивались с объявлениями или предложениями о продаже «пустых» банковских карт, оформленных на себя, с передачей прав на их использование, а также о продаже данных своих карт и банковских приложений.
Продавать банковскую карту и права на управление ею – это серьезная ошибка. В дальнейшем такие карты могут быть использованы для мошеннических действий, включая получение кредитов, субсидий или пособий, вывод похищенных средств, продажу наркотиков и даже финансирование терроризма.
Злоумышленники покупают у обычных граждан за небольшие деньги банковские карты, ПИН-коды, логины и пароли для банковских приложений, а также другие средства для получения, перевода или выдачи денег.
Большинство людей, продающих свои платежные средства, считают, что не нарушают закон, так как сами не совершают преступлений с их использованием. Однако, согласно банковским правилам, пользоваться картой может только ее законный владелец.
Банки могут применять меры внутреннего контроля к формальным владельцам, что может привести к отказу в проведении даже добросовестных операций. Кроме того, жертвы мошенничества могут подать гражданский иск к «продавцу» о взыскании неосновательного обогащения, так как именно на его счет поступают похищенные деньги.
За незаконный оборот платежных средств, включая продажу карт, предусмотрена уголовная ответственность. Максимальное наказание составляет 7 лет лишения свободы и штраф в размере 1 миллиона рублей.
