Центральным Банком РФ 17.09.2025 № 12-MP утверждены Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов — физических лиц.
В целях снижения рисков участия подростков в возрасте от четырнадцати до восемнадцати лет в противоправных операциях, отмывании преступных доходов и другой незаконной деятельности, Банк России рекомендует при приеме на обслуживание детей от 14 до 18 лет:
усилить информирование о рисках и последствиях вовлечения в преступную деятельность и о способах противодействия этому (например, не сообщать данные своей платежной карты третьим лицам);
в документах, которые регламентируют процедуры управления рисками в сфере отмывания доходов, полученных преступным путем, определить признаки вовлечения несовершеннолетних в противоправную деятельность,
дополнить договоры (в том числе действующие) условием об уведомлении законных представителей о выпуске подростку электронного средства платежа и о транзакциях по нему;
предлагать сообщить данные родственников, от которых могут поступать деньги, и тех лиц, кому несовершеннолетний планирует делать переводы;
рассмотреть вопрос об установлении в договоре положений о совокупном лимите не более 100 тыс. руб. в месяц, например, для операций по зачислению денег от лиц, которые не входят в круг родственников;
отказывать в совершении операций, если есть подозрение, что их совершает не сам подросток или что он делает это по поручению другого лица.
