Финансовая пирамида: как ее распознать?
Есть несколько признаков, которые помогут вам вычислить финансовую пирамиду:
- Гарантируют высокий доход без всякого риска — организация активно рекламируется и публично обещает высокий доход, намного выше рыночного уровня.
- Просят приводить новых клиентов — за каждого привлеченного вкладчика обещают начислить процент от их взноса. Так преступники пытаются побыстрее вовлечь как можно больше людей, собрать с них деньги и скрыться.
- Нет подтверждения инвестиций – фактически отсутствуют финансовые документы. Могут предлагать отправить не по тем реквизитам, которые указаны в договоре с компанией, а на счет другого юридического лица.
- На сайте компании нет контактов для связи — ни номеров телефонов, ни электронной почты, ни почтового адреса. Вы можете только заказать обратный звонок, связаться с оператором в чате или мессенджере.
Как не попасть в финансовую пирамиду? Прежде чем доверять организации свои деньги, нужно тщательно ее проверить.
- Найдите финансовую организацию в реестрах Банка России.
- Убедитесь, что компании нет в списке сомнительных организаций.
- Проверьте данные в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Изучите информацию о компании на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС).
- Ознакомьтесь с отзывами в Интернете.
- Изучите документы. В первую очередь сверьте полное название и реквизиты компании — что указано в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС.
Принимая решение, не торопитесь. Не поддавайтесь на уговоры скорее подписать договор и внести деньги. При необходимости проконсультируйтесь с юристом.
Помощник прокурора Тотемского района Якушев С.
