Чтобы быстрее выявлять и пресекать операции с платежными картами и другими электронными средствами платежа подставных физлиц и «технических» компаний, банкам рекомендовано:
— учитывать, есть ли у клиента контрагенты, которые ранее переводили деньги (в т.ч. электронные) в незаконных целях;
— по результатам анализа транзакционного профиля рассматривать вопрос введения ограничений, например, на операции по внесению наличных средств на счета клиентов с признаками подставного физлица или «технической» компании.
Регулятор также советует применять к операциям по платежным картам «технических» компаний те же подходы, что ранее были введены для подозрительных операций физлиц.
ЦБ РФ дал и другие рекомендации.
Документ: Методические рекомендации Банка России от 03.06.2025 N 7-МР
